中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 中信保诚景瑞债券型证券投资基金 更新招募说明书（2025 年 5 月） 基金料理东谈主：中信保诚基金料理有限公司 基金托管东谈主：交通银行股份有限公司                                   中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                           蹙迫指示   信诚基金料理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注册成立。因业务 发展需要，经国度工商总局核准，公司称呼由“信诚基金料理有限公司”变更为“中 信保诚基金料理有限公司”            （以下简称“我司”），并由上海市工商行政料理局于2017 年12月18日核发新的营业牌照。   本次我司称呼变更后，以“信诚基金料理有限公司”或“中信保诚基金料理有 限公司”签署的法律文献（包括但不限于公司合同、公告等，以下简称“原法律文 件”）不受任何影响，我司将按照约定履行权利义务。如原法律文献对收效条件、 有用期限进行特别说明的，以原法律文献的说明为准。   信 诚 景 瑞 债 券 型 证 券 投 资 基 金 经 2016 年 10 月 10 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 20162330号文准予召募注册。   基金料理东谈主保证本招募说明书的内容确切、准确、完好意思。本招募说明书经中国 证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募 集的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出现实性判断或保证，也不标明投 资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集远景等作出现实性判 断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器用，其主邀功能是分散 投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大约提 供固定收益预期的金融器用，投资者购买基金，既可能按其抓有份额共享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金投资者应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄神气的区别。定 期定额投资是辅导投资者进行经久投资、平均投资成本的一种通俗易行的投资神气， 但并弗成避让基金投资所固有的风险，弗成保证投资者取得收益，也不是替代储蓄 的等效欢迎神气。   基金在投资运作过程中可能面对多样风险，既包括市集风险、估值风险，也包 括流动性风险、独到风险过甚它风险等风险。   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种，其经久 平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、搀杂型基金，高于货币市集基金。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东谈主履行相应程                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 序后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关联 章节。侧袋机制实施时间，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读干系内容并关怀本基金启用侧袋机制 时的特定风险。   投资有风险，投资者在认购（或申购）本基金时应仔细阅读本招募说明书，全 面强项本基金的风险收益特征和居品脾气，充分研讨自身的风险承受智商，感性判 断市集，对认购/申购基金的意愿、时机、数目等投资行径作念出沉寂、严慎决策，获 得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各样风险。   投资者应当细腻阅读基金合同、招募说明书、基金居品尊府纲要等基金信息披 露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资主见、投资期限、投资经 验、资产景象等判断基金是否和投资者的风险承受智商相适合，自主判断基金的投 资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当通过本基金料理东谈主或 销售机构购买本基金，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金料理东谈主 届时发布的调养销售机构的干系公告。   基金料理东谈主承诺依照恪遵法守、敦厚信用、严慎辛勤的原则料理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值高下 并不预示其将来事迹推崇，基金料理东谈主料理的其他基金的事迹也不组成对本基金业 绩推崇的保证。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者舒心”原则，在作念出投资决 策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行服务。   本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2025年4月30日，同期根据 结果本次信息流露日的情况对基金料理东谈主信息进行了更新，关联财务数据和净值表 现截止日为2025年3月31日（未经审计）。                                      中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                              目       录     中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                第一部分 弁言   《中信保诚景瑞债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售料理办法》              （以下简称“《销售办法》”）、                            《公开召募证券投资基 金运作料理办法》        （以下简称“《运作办法》”）、                      《公开召募证券投资基金信息流露管 理办法》    （以下简称“《信息流露办法》”）、                    《公开召募洞开式证券投资基金流动性风 险料理王法》      （以下简称“《流动性风险王法》”）过甚他关联法律法例与《中信保诚 景瑞债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性讲述或者紧要遗漏， 并对其确切性、准确性、完好意思性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明 的尊府苦求召募的。本基金料理东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行径自己即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关联王法享有 权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基 金合同。                            中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改良和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改良和补充 说明书》过甚更新 司法解释、行政轨则以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，2012年12月28日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议 改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东谈主民代表大会常 务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其时常作念出的改良     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的 《证券投资基金销售料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《信息流露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金信息流露料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理王法》及颁布机关对其不 时作念出的改良                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 监会王法的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东谈主签订了基金销售服务 代理公约，代为办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并看护基金份额抓有东谈主名册和办理非往复过户等 有限公司或接受中信保诚基金料理有限公司录用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起基金的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的日                              中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得越过 3 个月 放日 表率基金料理东谈主所料理的洞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金料理东谈主 和投资者共同遵照 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，苦求将其抓有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额退换为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款神气，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资神气                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 基金退换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换中转入苦求份 额总和后的余额)越过上一洞开日基金总份额的 10% 齐备的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和费用的省俭 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站） 等媒介 不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别区分竖立代码，区分策动和公告 基金份额净值和基金份额累计净值 费，在投资者赎回时根据抓有期限收取赎回费，并不从本类别基金资产入网提销售 服务费的基金份额，或简称“A 类份额”、“D 类份额” 别基金份额的赎回收取赎回费，且从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额， 或简称“C 类份额” 金份额抓有东谈主服务的费用 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银 行如期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支抓证券、因刊行东谈主 债务误期无法进行转让或往复的债券等                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 纲要》过甚更新 户进行处置计帐，主见在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于 流动性风险料理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产                              中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                     第三部分 基金料理东谈主    一、基金料理东谈主概况    称呼：中信保诚基金料理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城路16号19层    办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城路16号19层    法定代表东谈主：涂一锴    确立日历：2005年9月30日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督料理委员会证监基金字【2005】    组织时势：有限服务公司    注册成本：2亿元东谈主民币    存续时间：抓续策动    策动范围：基金召募、基金销售、资产料理、境外证券投费力理和中国证监会 许可的其他业务（波及行政许可的凭许可证策动）    电话：（021）68649788    筹商东谈主：董元星    股权结构：                                  出资额      出资比例               股 东               （万元东谈主民      （%）                                  币）    中信相信有限服务公司                     9800      49    保诚集团股份有限公司                     9800      49    中新苏州工业园区创业投资有限公司               400        2    合 计                           20000      100    二、主要东谈主员情况    涂一锴先生，董事长，研究生学历。历任中信银行股份有限公司总行营业部公                                    中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 司业务部客户司理、总行营业部富华大厦支行客户司理、总行营业部投资银行部客 户司理、总行营业部投资银行部高档客户司理、总行营业部公司银行部计策客户处 副司理、总行营业部公司银行部计策客户处司理、总行营业部公司银行部总司理助 理，中信相信有限服务公司相信业务二部高档司理、相信业务二部副总司理、相信 业务三部总司理、业务总监、党委委员。现任中信相信有限服务公司党委副文书、 副总司理，兼任中信保诚基金料理有限公司董事长、上海信诚致远资产料理有限公 司董事长、中国相信业协会副会长、中国相信登记有限服务公司董事、中国相信业 保障基金有限服务公司董事、信三得利商贸有限公司副董事长、董事、中信基金会 理事会理事。    谭怡敏女士，董事，新加坡籍，本科学历。历任施罗德投费力理（新加坡）有 限公司新加坡首席运营官、亚太区首席运营官。现任瀚亚投资（新加坡）有限公司 首席运营官兼首席履行官，兼任中信保诚基金料理有限公司董事、ComfortDelGro Corporation Limited（康福德高）非履行及沉寂董事职务、Home Nursing Foundation （家护基金） 非履行及沉寂董事、Eastspring Investments (SICAV) （瀚亚投资 (SICAV)）董事及主席、Eastspring Investments SICAV-FIS（瀚亚投资SICAV-FIS）董 事及主席、Eastspring Investments (Luxembourg) S.A.（瀚亚投资（卢森堡））董事、 Eastspring Investments Berhad（瀚亚投资（马来西亚））董事及主席、Eastspring Al- Wara' Investment Berhad（瀚亚投资（阿拉瓦拉））董事和主席、BOCI-Prudential Asset Management Limited（中银国际英国保诚资产料理有限公司）非履行及沉寂董事。    安念念宇女士，董事，本科学历。历任康博建创软件（上海）有限公司北京处事 处职员，北京寰宇融创投资照顾人有限公司职员，中信相信有限服务公司风险合规部 名堂司理、高档司理，风险料理部副总司理、总司理，兼中信聚信（北京）成本管 理有限公司副总司理，中信相信有限服务公司相信运营部、运营料理中心、信用管 理部副总司理，现任中信相信有限服务公司金融市集部总司理，兼任中信保诚基金 料理有限公司董事、江西中威房地产征战有限公司董事、中国国际经济筹商有限公 司董事、中信信惠国际成本有限公司董事。    王伯莉女士，董事，中国台湾籍，本科学历。历任花旗银行司理，荷兰生意银 行副总司理，巴黎东谈主寿投资型商品职业处副总司理，合营金库东谈主寿总司理、董事， 法国巴黎保障亚洲区投资型商品部门主管、台湾区总司理，野村证券投资相信股份                                      中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 有限公司总司理，现任瀚亚证券投资相信股份有限公司瀚亚投资大中华区总裁暨台 湾总司理，兼任中信保诚基金料理有限公司董事、瀚亚证券投资相信股份有限公司 董事长、瀚亚投资（香港）有限公司董事、瀚亚投费力理（上海）有限公司董事、 瀚亚国外投资基金料理（上海）有限公司董事。     夏执东先生，沉寂董事，研究生学历。历任财政部科研所管帐研究室副主任、 中国确立银行总行国际部副处长、安永华明管帐师事务所副总司理、天华管帐师事 务所合伙东谈主、主任管帐师，致同管帐师事务所管委会副主席。现任致同（北京）工 程造价筹商有限服务公司董事长，兼任中信保诚基金料理有限公司沉寂董事，王府 井集团沉寂董事。     杨念念群先生，沉寂董事，研究生学历。历任中国社会科学院财贸经济研究所副 研究员、清华大学经济料理学院经济系副培育，现任中信保诚基金料理有限公司独 立董事，兼任东谈主保再保障股份有限公司沉寂董事。     金清朗先生，沉寂董事，澳大利亚籍，研究生学历。历任花旗国际副总裁，瑞 士信贷第一波士顿银行副总裁，大通曼哈顿亚洲成本市集总监，汇丰银行成本市集 总监，香港机场料理局航空物流总司理、计策筹划与发展总司理、财务总司理，南 华早报集团首席财务官，信和置业集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金 料理有限公司沉寂董事，兼任Habib Bank Zurich (Hong Kong) Limited沉寂董事、Asia Fortune Investment Limited董事。     董元星先生，董事，总司理，研究生学历。历任巴克莱成本（纽约）债券往复 员，中原基金料理有限公司基金司理，华泰柏瑞基金料理有限公司副总司理。现任 中信保诚基金料理有限公司董事、总司理。     注：原“保诚集团亚洲区总部基金料理业务”自2012年2月14日起稳健改名为 瀚亚投资，其旗下各公司称呼自该日起进行相应变更。瀚亚投资为保诚集团成员。     王欣璐女士，履行监事（职工监事），本科学历。历任德勤华永管帐师事务所 高档审计员、中信保诚基金料理有限公司监察稽核部高档内审司理。现任中信保诚 基金料理有限公司审计部副总监（主抓服务）。     董元星先生，董事，总司理，研究生学历。历任巴克莱成本（纽约）债券往复                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 员，中原基金料理有限公司基金司理，华泰柏瑞基金料理有限公司副总司理。现任 中信保诚基金料理有限公司董事、总司理。   桂念念毅先生，副总司理，研究生学历。历任安达信筹商料理有限公司高档审计 员，中乔智威汤逊告白有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务司理， 中信保诚基金料理有限公司风落魄抑总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。 现任中信保诚基金料理有限公司副总司理兼董事会秘书、北京分公司负责东谈主、深圳 分公司负责东谈主，上海信诚致远资产料理有限公司董事。   潘颖女士，副总司理，研究生学历。历任中信银行零卖银行资产料理部负责东谈主， 中信集团业务协同部二处处长，中信保诚基金料理有限公司总司理助理、副首席市 场官、北京分公司负责东谈主。现任中信保诚基金料理有限公司副总司理。   胡喆女士，副总司理，研究生学历。历任申银万国证券研究所研究员，海通证 券研究所高档研究员，海通证券资产料理部研究部司理，中信保诚基金料理有限公 司高档研究员、研究总监、副首席投资官、总司理助理。现任中信保诚基金料理有 限公司副总司理、首席投资官、投资司理。   韩海平先生，副总司理，研究生学历。历任招商基金料理有限公司数目分析师， 国投瑞银基金料理有限公司固定收益组副总监、基金司理，融通基金料理有限公司 固定收益部总监、基金司理，国投瑞银基金料理有限公司总司理助理、固定收益部 总司理，中信保诚基金料理有限公司总司理助理、混搭伙产投资部总监。现任中信 保诚基金料理有限公司副总司理、基金司理。   周浩先生，督察长，研究生学历。历任中国证券监督料理委员会公职讼师、副 调研员，上海航运产业基金料理有限公司合规总监，国联安基金料理有限公司督察 长。现任中信保诚基金料理有限公司督察长，上海信诚致远资产料理有限公司董事。   陈逸辛先生，首席信息官，研究生学历。历任上海致达信息产业股份有限公司 软件职业部总司理，上海众城团员信息工夫有限公司总司理，中信保诚基金料理有 限公司信息工夫总监、信息工夫总监兼电子商务总监、副首席运营官、首席运营官。 现任中信保诚基金料理有限公司首席信息官。   陈岚女士，经济学硕士，CFA。曾担任国泰君安证券股份有限公司固收高档研 究员、吉祥资产料理有限服务公司固收投资司理、瑞银证券有限服务公司经济学家。                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 报恩债券型证券投资基金、中信保诚景华债券型证券投资基金、中信保诚景瑞债券 型证券投资基金、中信保诚稳鸿债券型证券投资基金、中信保诚景丰债券型证券投 资基金、中信保诚嘉丰一年如期洞开债券型发起式证券投资基金、中信保诚丰裕一 年抓有期搀杂型证券投资基金、中信保诚嘉盛三个月如期洞开债券型证券投资基金 的基金司理。   历任基金司理：   宋海娟女士，2016年12月7日至2021年7月13日担任本基金的基金司理；   邢恭海先生，2021年4月22日至2024年2月19日担任本基金的基金司理。   （1）权益投资决策委员会   胡喆女士，副总司理、首席投资官、投资司理；   王睿先生，权益投资部总监、基金司理；   吴昊先生，研究部总监、基金司理；   孙浩中先生，研究部副总监、基金司理。   （2）固定收益投资决策委员会   韩海平先生，副总司理、基金司理；   郑义萨先生，固定收益部副总监（主抓服务）、基金司理；   席行懿女士，固定收益部副总监、基金司理；   陈岚女士，基金司理；   杨穆彬先生，基金司理。   上述东谈主员之间不存在嫡支属关系。   三、基金料理东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营神气料理和运作基金财产；                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互沉寂，对所料理的不同基金区分料理， 区分记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产； 合适《基金合同》等法律文献的王法，按关联王法策动并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；               《基金合同》过甚他关联王法，履行信息流露及请问 义务； 《基金合同》过甚他关联王法另有王法外，在基金信息公开流露前应予守密，不向 他东谈主泄露； 配基金收益；             《基金合同》过甚他关联王法召集基金份额抓有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 料15年以上； 投资者大约按照《基金合同》王法的时期和神气，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件； 和分拨； 知基金托管东谈主；                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除； 管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益 向基金托管东谈主追偿； 务的行径承担服务； 律行径；                           《基金合同》弗成收效， 基金料理东谈主承担一都召募费用，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期末端后30日内退还基金认购东谈主；   四、基金料理东谈主承诺 法》、   《销售办法》、         《信息流露办法》等法律法例的干系王法，并建立健全的里面控 制轨制，采选有用要领，防护坐法违游记径的发生。 《基金法》、      《运作办法》，建立健全的里面阻抑轨制，采选有用要领，防护以下《基 金法》、《运作办法》阻扰的行径发生：   （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事干系的往复行径   （7）卤莽职守，不按照王法履行职责；                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （8）法律、行政法例和中国证监会阻扰的其他行径。 关联法律法例及行业表率，敦厚信用、辛勤尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪策动；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）挫伤基金份额抓有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）断绝、阻挠、骚动或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽职守、滥用权利，不按照王法履行职责；   （7）泄漏在职职时间瞻念察的关联证券、基金的生意高深，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的往复行径；   （8）未按法律法例、基金料理公司里面轨制进行证券投资，未事前向基金管 理东谈主申报，与基金份额抓有东谈主发生利益冲破；   （9）违抗证券往复局面业务王法，利用对敲、倒仓等妙技主管市集价钱，扰 乱市集递次；   （10）成心挫伤投资者过甚他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不方正妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息流露不确切，有误导、欺骗要素；   （14）法律、行政法例和中国证监会阻扰的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选有用要领，保证基金财产不必于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有王法的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过甚他不方正的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法阻扰的其他行径。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往复的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，解雇基金份额抓 有东谈主利益优先原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公正合理价钱履行。干系往复必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给以披 露。紧要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻扰性王法，基金料理东谈主在履行 适当轨范后，本基金可不受上述王法的限制或以变更后的王法为准。   五、基金司理的承诺 谋取最大利益； 漏在职职时间瞻念察的关联证券、基金的生意高深、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资筹划等信息；   六、基金料理东谈主的里面阻抑轨制   公司里面阻抑轨制，是指公司为了保障业务正常运作、齐备既定的策动标的、 堤防策动风险而确立的多样内控机制和一系列里面运作轨范、要领和方法等文本制 度的总称。里面阻抑的总体标的是：建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机 制，使公司的决策和运营尽可能免受多样不确定因素或风险的影响。里面阻抑解雇 以下原则：   全面性原则：里面阻抑渗入到公司的决策、履行和监督端倪，链接了各业务流 程的通盘方法，秘籍了公司通盘的部门、岗亭和各级东谈主员。   有用性原则：各项里面阻抑轨制必须合适国度和主管机关所制定的法律法例和 轨则，不得与之相阻扰；具有高度的巨擘性，是通盘职工严格遵照的行动指南。                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   相互制约原则：在公司的各个部门之间、各业务方法及蹙迫岗亭体现相互监督、 相互制约，作到公司决策、履行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关节部门、 岗亭的竖立分离（如往复履行部门和基金计帐部门的分离、平直操作主谈主员和阻抑东谈主 员的分离等），形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡要领 来裁汰多样内控风险的发生。   实时性原则：里面阻抑应跟着公司策动计策、策动方针、策动理念等里面环境 的变化而不断修正，并随国度法律、法例、政策等外部环境因素的改变实时进行相 应的修改和完善；   成本效益原则：公司将充分阐述各机构、各部门及宏大职工的服务积极性，尽 量裁汰策动运作成本，保证以合理的阻抑成本达到最好的里面阻抑后果。   防火墙原则：公司基金投资、基金往复、投资研究、市集征战、绩效评估等相 关部门，应当在空间和轨制上适当分离，以达到堤防风险的主见。对因业务需要知 悉内幕信息的东谈主员，应制定严格的审批轨范和监管要领。   公司根据基金料理的业务脾气竖立里面机构，并在此基础上建立层层递进、严 密有用的多级风险堤防体系：   （1）一级风险堤防   一级风险堤防是指在公司董事会层面对公司的风险进行的防患和阻抑。   董事会下设风险与审计委员会，对公司策动料理与基金运作的合规性进行全面 和要点的分析查验，发现其中存在的和可能出现的风险，并提议改进决议。   公司设督察长。督察长对董事会负责，组织、率领公司监察稽核和风险料理工 作，监督查验基金及公司运作的正当合规情况和公司的里面风落魄抑情况，并如期 或不如期地向董事会或者董事会下设的干系专门委员会请问服务。   （2）二级风险堤防   二级风险堤防是指在公司风落魄抑委员会、投资决策委员会、监察稽核部和风 险料理部端倪对公司的风险进行的防患和阻抑。   总司理下设风险料理委员会，对公司在策动料理和基金运作中的风险进行全面 的研究、分析、评估，制定相应的风险料理轨制并监督轨制的履行，全面、实时、 有用地堤防公司策动过程中可能面对的多样风险。   总司理下设投资决策委员会，研究并制定公司基金资产的投资计策和投资策略，                       中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 对基金的总体投资情况提议率领性倡导，从而达到分散投资风险，提高基金资产的 安全性的主见。   监察稽核部和风险料理部在督察长率领下，沉寂于公司各业务部门和各分支机 构，对各岗亭、各部门、各机构、各项业务中的风落魄抑情况实施监督。   （3）三级风险堤防   三级风险堤防是指公司各部门对自身业务服务中的风险进行的自我查验和控 制。   公司各部门根据策动筹划、业务王法及本部门具体情况制定本部门的服务历程 及风落魄抑要领，达到：一线岗亭双东谈主双职双责，相互监督；平直与往复、资金、 电脑系统、蹙迫空缺支票、业务用章战役的岗亭，实行双东谈主负责；属于单东谈主、单岗 处理的业务，强化后续的监督机制；干系部门、干系岗亭之间相互监督制衡。   基金料理东谈主确知建立里面阻抑系统、支抓其有用性以及有用履行里面阻抑轨制 是基金料理东谈主董事会及料理层的服务，董事会承担最终服务；基金料理东谈主特别声明 以上对于风险料理和里面阻抑轨制的流露确切、准确，并承诺根据市集的变化和基 金料理东谈主的发展不断完善风险料理和里面阻抑轨制。                               中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定中语称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,Ltd.   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城中路188号   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号   邮政编码：200336   注册时期：1987年3月30日   注册成本：742.63亿元   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199825号   筹商东谈主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的发钞 行之一。1987年从头组建后的交通银行稳健对外营业，成为中国第一家世界性的国 有股份制生意银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合往复所挂牌上 市，2007年5月在上海证券往复所挂牌上市。交通银行连气儿16年置身《金钱》 (FORTUNE)世界500强，营业收入排行第154位；列《银各人》(The Banker)杂志全 球千家大银行一级成本排行第9位。   结果2025年3月31日，交通银行资产总额为东谈主民币15.29万亿元。2025年一季度， 交通银行齐备净利润(包摄于母公司鞭策)东谈主民币253.72亿元。   交通银行总行设资产托管部/资产托管业务发展中心（下文简称“托管部/托管 发展中心”）。现存员器用有多年基金、证券和银行的从业警戒，具备基金从业经验， 以及经济师、管帐师、工程师和讼师等中高档专科工夫职称，职工的学历端倪较高， 专科散播合理，职业技能优良，职业谈德修养过硬，是一支敦厚辛勤、积极逾越、 开拓蜕变、奋斗进取的资产托管从业东谈主员队伍。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、履行董事，高档经济师。                            中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行行 长职责）、履行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4月至 年6月兼任中银香港（控股）有限公司非履行董事，2016年9月至2018年6月兼任中 国银行上海东谈主民币往复业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长， 授信料理部总司理、湖北省分行行长、风险料理部总司理；1988年7月至2003年8月 先后在中国确立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国确立银行信 贷料理委员会办公室、信贷风险料理部服务。任先生1988年于清华大学获工学硕士 学位。   张宝江先生，副董事长、履行董事、行长，高档经济师。   张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分行 行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主抓服务）、 办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生院获经济 学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。   徐铁先生，资产托管部/资产托管业务发展中心总司理。   徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总司理；2014年12月至2022年4月任本 行资产托管部副总司理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部客户 司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高档司理、总司理 助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。   （三）基金托管业务策动情况   结果2025年3月31日，交通银行共托管证券投资基金854只。此外，交通银行还 托管了基金公司特定客户资产料理筹划、证券公司客户资产料理筹划、欢迎居品、 相信筹划、私募投资基金、保障资金、世界社保基金、基本养老保障基金、划转国 有成本充实社保基金、养老保障料理居品、企业年金基金、职业年金基金、企业年 金待业金居品、期货公司资产料理筹划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、 RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等居品。   二、基金托管东谈主的里面阻抑轨制   （一）里面阻抑标的                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   交通银行严格遵照国度法律法例、行业轨则及行内干系料理王法，加强里面管 理，托管部/托管发展中心业务轨制健全并确保贯彻履行各项轨则，通过对多样风 险的识别、评估、阻抑及缓释，有用地齐备对各项业务的风险管控，确保业务稳健 运行，保护基金抓有东谈主的正当权益。   （二）里面阻抑原则 管机构的监管要求，并链接于托管业务策动料理行径恒久。 险管控的里面阻抑机制，秘籍各项业务、各个部门和各级东谈主员，并渗入到决策、执 行、监督、反馈等各个策动方法，建立全面的风险料理监督机制。 金资产与交通银行的自有资产相互沉寂，对不同的受托基金资产区分竖立账户，独 立核算，分账料理。 织架构的竖立上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过有用的相互制 衡要领摒除里面阻抑中的盲点。 内控料理模式的基础上，形成科学合理的里面阻抑决策机制、履行机制和监督机制， 通过行之有用的阻抑历程、阻抑要领，建立合理的内控轨范，保障各项内控料理目 标被有用履行。 业务运作方法的风落魄抑要求相适合，尽量裁汰策动运作成本，以合理的阻抑成本 齐备最好的里面阻抑标的。   （三）里面阻抑轨制及要领   根据《证券投资基金法》、              《中华东谈主民共和国生意银行法》、                            《生意银行资产托管 业务指引》等法律法例，托管部/托管发展中心制定了一整套严实、完好意思的证券投资 基金托管料理轨则轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通 银行资产托管业务料理办法》、              《交通银行资产托管业务风险料理办法》、                                《交通银行 资产托管业务生意高深料理王法》、《交通银行资产托管业务从业东谈主员行径表率》、 《交通银行资产托管业务运营档案料理办法》等，并根据市集变化和基金业务的发                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 展不断加以完善。作念到业务单干科学合理，工夫系统料理表率，业务料理轨制健全， 中枢功课区实行闭塞料理，落实各项安全隔断要领，干系信息流露由专东谈主负责。   托管部/托管发展中心通过对基金托管业务各方法的事前揭示、事中阻抑和事 后查验要领齐备全历程、全链条的风险料理，遴聘国际着名管帐师事务所对基金托 管业务运行进行国际模范的里面阻抑评审。   三、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   交通银行动作基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、                          《公开召募证券投资基金 运作料理办法》和关联证券法例的王法，对基金的投资对象、基金资产的投资组合 比例、基金资产的核算、基金资产净值的策动、基金料理东谈主薪金的计提和支付、基 金托管东谈主薪金的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益 分拨等行径的合规性进行监督和核查。   交通银行动作基金托管东谈主，发现基金料理东谈主有违抗《证券投资基金法》、                                  《公开 召募证券投资基金运作料理办法》等关联证券法例和《基金合同》的行径，实时通 知基金料理东谈主给以纠正，基金料理东谈主收到文书后实时阐发并进行调养。交通银行有 权对文书县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对交通银行文书的违纪 事项未能实时纠正的，交通银行按王法请问中国证监会。   交通银行动作基金托管东谈主，发现基金料理东谈主有紧要违游记径，按王法请问中国 证监会，同期文书基金料理东谈主限期纠正。                              中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                    第五部分 干系服务机构  一、基金份额销售机构  中信保诚基金料理有限公司  住所：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城路16号19层  办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城路16号19层  法定代表东谈主：涂一锴  电话：（021）6864 9788  筹商东谈主：朱嫣  本基金的其他销售机构具体名单详见基金料理东谈主官网公示。  基金料理东谈主可根据关联法律法例要求，根据实情，采选其他合适要求的机构销 售本基金或变更上述销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。  二、登记机构  称呼：中信保诚基金料理有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城路16号19层  办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城路16号19层  法定代表东谈主：涂一锴  电话：021-68649788  客服电话：4006660066  筹商东谈主：朱嫣  三、出具法律倡导书的讼师事务所  称呼：上海源泰讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼  办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼  负责东谈主：廖海  承办讼师：廖海、刘佳  电话：（021）51150298  传真：（021）51150398                               中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 筹商东谈主：刘佳 四、审计基金财产的管帐师事务所 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊往常合伙） 住所：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 筹商地址：上海市南京西路1266号恒隆广场2期25楼 履行事务合伙东谈主：邹俊 筹商电话：+86 (21) 22122888 传真：+86 (21) 62881889 承办注册管帐师：虞京京、侯雯                            中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                 第六部分 基金的召募   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息流露办 法》、基金合同过甚他关联王法，经2016年10月10日中国证监会证监许可【2016】   本基金的基金类型为债券型，基金运作神气：契约型洞开式，基金存续期限： 不如期。   本基金的现实召募期限为2016年10月31日至2016年11月5日止。经普华永谈中 天管帐师事务所公司验资，本次召募的净认购金额为350,431,444.42元东谈主民币，认购 款项在基金验资阐发日之前产生的银行利息共计289.09元东谈主民币。上述资金已于 管专户。   本次召募有用认购总户数为278户。按照每份基金份额面值1.00元东谈主民币策动， 召募发售期召募的有用份额为350,431,444.42份基金份额，利息结转的基金份额为 账户，归投资者通盘。本基金基金合同收效前的讼师费、管帐师费、信息流露费由 本基金料理东谈主承担，不从基金资产中支付。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书            第七部分 基金合同的收效   《信诚景瑞债券型证券投资基金基金合同》已于2016年12月7日稳健收效。   《基金合同》收效后，连气儿20个服务日出现基金份额抓有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金料理东谈主应当在如期请问中给以流露；连 续60个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当向中国证监会请问并提议惩处决议， 如退换运作神气、与其他基金合并或者休止基金合同等，并召开基金份额抓有东谈主大 会进行表决。   法律法例或中国证监会另有王法时，从其王法。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构名单将由基金料理 东谈主在招募说明书或其他干系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业局面或按销售机构提供的其他神气办理基金份额的申购与赎回。若基金料理东谈主或 其他指定的销售机构通达电话、传真或网上等往复神气，投资东谈主不错通过上述神气 进行基金份额申购与赎回，具体办法将另行公告。   二、申购和赎回的洞开日实时期   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往复所、 深圳证券往复所的正常往复日的往复时期，但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的王法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时期变更或其他 特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的调养，但应在 实施日前依照《信息流露办法》的关联王法在指定媒介上公告。   本基金于2017年3月6日驱动办理基金日常申购赎回及退换业务。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或退换苦求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、 赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 为基准进行策动； 赎回。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金料理东谈主必 须在新王法驱动实施前依照《信息流露办法》的关联王法在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构王法的轨范，在洞开日的具体业务办理时期内提议申 购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 苦求成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。   基金份额抓有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回苦求收效后，基金料理东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生多数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同关联条目处理。如遇证券往复所或往复市集数据传输 蔓延、通信系统故障、银行交换系统故障或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能控 制的因素影响了业务历程，则赎回款项划付时期相应顺延。   基金料理东谈主应以往复时期末端前受理有用申购和赎回苦求确本日动作申购或 赎回苦求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往复的有用性进 行阐发。T日提交的有用苦求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台 或以销售机构王法的其他神气查询苦求的阐发情况。销售机构对申购、赎回苦求的 受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构如实接收到申购、赎回苦求。申购、 赎回苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于苦求的阐发情况，投资者应实时 查询。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据业务王法，对上述业务办理 时期进行调养，本基金料理东谈主将于驱动实施前按照关联王法给以公告。   五、申购和赎回的数额限制 账户单笔初度最低申购金额调养为10元东谈主民币（含申购费），追加申购的最低金额 调养为10元东谈主民币（含申购费）。投资东谈主通过本公司直销中心初度申购最低金额为                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 为10份；基金份额抓有东谈主赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份 额余额不及10份的，需一并一都赎回。基金份额抓有东谈主每个往复账户的最低份额余 额为10份。基金份额抓有东谈主因赎回等原因导致其基金账户内剩余的基金份额低于10 份时，登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。 金料理东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。具体 请参见干系公告。 额的数目限制。基金料理东谈主必须在调养实施前依照《信息流露办法》的关联王法在 指定媒介上公告。   六、申购及赎回费用 财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项费用。C类基金份额不收取 申购费用。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额 抓有东谈主赎回基金份额时收取。   申购金额（M）         A 类、D 类基金份额       C 类基金份额      M    M≥500 万         1000 元/笔   （注：M：申购金额；单元：元）   赎回费用由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金 份额时收取。其中，对抓续抓有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财 产，对其他投资者所收取的赎回费中不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余 用于支付登记费和其他必要的手续费。   （1）A类基金份额的赎回费率如下                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书         抓续抓有期                       赎回费率           Y         Y≥180 天                      0   （2）C类基金份额的赎回费率如下         抓续抓有期                       赎回费率           Y         Y≥30 天                       0   （3）D类基金份额的赎回费率如下         抓续抓有期              赎回费率           Y         Y≥7 天                0 于新的费率或收费神气实施日前依照《信息流露办法》的关联王法在指定媒介上公 告。 额抓有东谈主权益产生现实性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销筹划，针对 投资东谈主如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径时间，按干系监管部门 要求履行必要手续后，基金料理东谈主不错适当调低基金申购费率和赎回费率。   七、申购份额、赎回金额的策动   本基金A类份额和D类份额在申购时收取申购费用。本基金C类份额不收取申购 费用。A类份额和D类份额申购费用由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基 金的市集扩充、销售、登记等各项费用。   （1）A类基金份额、D类基金份额的申购份额的策动   A类基金份额、D类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构 根据单次申购的现实阐发金额确定每次申购所适用的费率并区分策动。策动公式如 下：                                     中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)   申购费用＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值   申购费用＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购费用   申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值   上述策动结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资50,000元申购A 类份额，对应申购费率为0.8%，假定申购当 日A类基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/(1+0.8%)= 49,603.17元   申购费用=50,000-49,603.17=396.83元   申购份额=49,603.17 /1.1280=43,974.44份   即：该投资东谈主投资50,000元申购A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净值 为1.1280元，则可得到43,974.44份A类基金份额。   （2）C类基金份额的申购份额的策动   C类基金份额不收取申购费。策动公式如下：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值   上述策动结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资50,000元申购C类份额，假定申购当日C类基金份额净值为   申购份额=50,000 /1.1280= 44,326.24份   即：该投资东谈主投资50,000元申购C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净值 为1.1280元，则可得到44,326.24份C类基金份额。   投资东谈主在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。本基金A类份额、C类份额 和D类份额竖立不同的赎回费率。策动公式如下：   赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值                                  中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   赎回费用＝赎回份额×T日该类基金份额净值×赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用   赎回金额单元为元。上述策动结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某基金份额抓有东谈主抓有10,000份A类基金份额满150天后（未满180天）决 定赎回，对应的赎回费率为0.1%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则 可得到的净赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元   赎回费用＝12,000.00×0.1%＝12.00元   净赎回金额＝12,000.00-12.00＝11,988.00元   即：该基金份额抓有东谈主抓有10,000份A类基金份额满150天后（未满180天）赎 回，假定赎回当日A类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为11,988.00 元。   例：某基金份额抓有东谈主抓有10,000份C类基金份额满150天后决定赎回，对应的 赎回费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额 为：   赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00元   赎回费用＝12,000.00×0＝0元   净赎回金额＝12,000.00-0＝12,000.00元   即：该基金份额抓有东谈主抓有10,000份C类基金份额满150天后赎回，假定赎回当 日C类基金份额净值是1.2000元，则可得到的净赎回金额为12,000.00元。   本基金各样基金份额净值的策动，均保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样基金份额净值在本日收 市后策动，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当蔓延计 算或公告。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 受投资东谈主的申购苦求。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 净值。 东谈主利益或对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 销售系统、登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 额的比例达到或者越过 50%，或者变相避让 50%说合度的情形时。 且领受估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停 接受基金投资者的申购苦求时，基金料理东谈主应当根据关联王法在指定媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被一都或部分断绝的，被断绝的申购款项本金 将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办 理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款 项： 料理东谈主无法接受投资者的赎回苦求。 净值。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 且领受估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后， 基金料理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付 赎回款项时，基金料理东谈主应按王法报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求 总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第4项所述情 形，按基金合同的干系条目处理。基金份额抓有东谈主在苦求赎回时可事前采选将当日 可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原赎 回业务的办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理神气   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换中转入苦求份额总和 后的余额)越过前一洞开日的基金总份额的10%，即合计是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主合计有智商支付投资东谈主的一都赎回苦求时，按 正常赎回轨范履行。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有周折或合计 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的10%的前提下， 可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占 赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提 交赎回苦求时不错采选宽限赎回或取消赎回。采选宽限赎回的，将自动转入下一个 洞开日不竭赎回，直到一都赎回为止；采选取消赎回的，当日未获受理的部分赎回 苦求将被取销。宽限的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下 一洞开日的该类基金份额净值为基础策动赎回金额，依此类推，直到一都赎回为止。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采选，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   本基金发生多数赎回时，在单个基金份额抓有东谈主越过上一洞开日基金总份额10% 以上的赎回苦求的情形下，基金料理东谈主不错宽限办理赎回苦求：对于该基金份额抓 有东谈主当日越过上一洞开日基金总份额10%以上的那部分赎回苦求，基金料理东谈主不错 进行宽限办理；对于该基金份额抓有东谈主未越过上述比例的部分，基金料理东谈主根据前 段“（1）一都赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定神气与其他基金份额抓有东谈主的 赎回苦求一并办理。关联词，如该基金份额抓有东谈主在提交赎回苦求时采选取消赎回， 则其当日未获受理的部分赎回苦求将被取销。   （3）暂停赎回：连气儿2个洞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金料理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错减速支付赎回款 项，但不得越过20个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书王法的其他神气在3个往复日内文书基金份额抓有东谈主，说明关联处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 洞开日的各样基金份额的基金份额净值。 关王法，最迟于从头洞开日在指定媒介上刊登从头洞开申购或赎回的公告；也不错 根据现实情况在暂停公告中明确从头洞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布重 新洞开的公告。   十二、基金退换   基金料理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的王法决定开办本基金与基 金料理东谈主料理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系 王法由基金料理东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的王法制定并公告，并提前告 知基金托管东谈主与干系机构。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   十三、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非往复过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非往复过户。不论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主，或 者按照干系法律法例或国度有权机关要求的神气进行处理。   秉承是指基金份额抓有东谈主死亡，其抓有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制履行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机 构要求提供的干系尊府，对于合适条件的非往复过户苦求按基金登记机构的王法办 理，并按基金登记机构王法的模范收费。   十四、基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照王法的模范收取转托管费。   十五、如期定额投资筹划   基金料理东谈主不错为投资东谈专揽理如期定额投资筹划，具体王法由基金料理东谈主另行 王法。投资东谈主在办理如期定额投资筹划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金料理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所王法的如期定额投资 筹划最低申购金额。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过 中国证监会招供的往复局面或者往复神气进行份额转让的苦求并由登记机构办理 基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金 份额抓有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   十七、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨， 法律法例另有王法的除外。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”章节或届时发布的干系公告。   十九、其他业务   在不违抗干系法律法例、对基金份额抓有东谈主的权利无现实性不利影响的前提下， 基金料理东谈主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东谈主可制定相应的 业务王法，届时无需召开基金份额抓有东谈主大会审议但须报中国证监会备案并提前公 告。                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书              第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严格阻抑风险的基础上，本基金主要通过投资于精选的优质债券，力务齐备 基金资产的经久富厚升值，为投资者齐备超越事迹相比基准的收益。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为具有细密流动性的固定收益类品种，包括国债、金融 债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、资产支 抓证券、次级债、可分离往复可转债的纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单 等法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器用（但须合适中国 证监会的干系王法）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本 基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金料理东谈主在履行适当 轨范后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为主，并不因市集的中短期变化 而改变。在不同的市集条件下，本基金将概括研讨宏不雅环境、市集估值水平、风险 水平以及市集热诚，在一定的范围内对资产配置调养，以裁汰系统性风险对基金收 益的影响。   （1）类属资产配置策略   在全体资产配置的基础上，本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风 险、市集风险、流动性风险、税收等因素，研究各投资品种的利差过甚变化趋势， 制定债券类属资产配置策略，以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。   （2）往常债券投资策略                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   对于往常债券，本基金将在严格阻抑标的久期及保证基金资产流动性的前提下， 领受标的久期阻抑、期限结构配置、信用利差策略、相对价值配置、回购放大策略 等策略进行主动投资。   本基金率先建立包含阔绰物价指数、固定资产投资、工业品价钱指数、货币供 应量等广宽宏不雅经济变量的总结模子。通过总结分析建立宏不雅经济筹划与不同种类 债券收益率之间的数目关系，在此基础上劝诱当前市集景象，预计将来市集利率及 不同期限债券收益率走势变化，确定标的久期。当预计将来市集利率将上涨时，降 低组合久期；当预计将来利率下降时，增多组合久期。   在确定债券组合的久期之后，本基金将领受收益率弧线分析策略，从上至下进 行期限结构配置。具体来说，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货蔓延率 等广宽因素的分析来预计收益率弧线体式的可能变化，从而通过枪弹型、哑铃型、 梯形等配置方法，确定在短、中、经久债券的投资比例。   一般来说，信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信 用利差组成。本基金将从宏不雅经济环境与信用债市集供需景象两个方面对市集信用 利差进行分析。率先，对于宏不雅经济环境，当宏不雅经济向好时，企业盈利智商好， 资金充裕，市集全体信用利差将可能收窄；当宏不雅经济恶化时，企业盈利智商差， 资金紧缺，市集全体信用利差将可能扩大。其次，对于信用债市集供求，本基金将 从市集容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析。   本基金将对市集上同类债券的收益率、久期、信费用、流动性等筹划进行相比， 寻找其他筹划沟通而某一筹划相对更具有投资价值的债券，并进行投资。   本基金将在阻抑杠杆风险的前提下，适当地通过回购融资来提高资金利用率， 以增强组合收益。   本基金将概括研讨市集利率、刊行条目、支抓资产的组成和质料等因素，研究 资产支抓证券的收益和风险匹配情况。领受数目化的订价模子来追踪债券的价钱走                            中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 势，在严格阻抑投资风险的基础上采选合适的投资对象以取得富厚收益。   四、投资限制   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金 资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金料理东谈主料理的一都基金抓有一家公司刊行的证券，不越过该证券   的 10%；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得越过基 金资产净值的 10%；   （6）本基金抓有的一都资产支抓证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的并吞(指并吞信用级别)资产支抓证券的比例，不得越过该资 产支抓证券界限的 10%；   （8）本基金料理东谈主料理的一都基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支抓证 券，不得越过其各样资产支抓证券总共界限的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券时间，如果其信用等第下降、不再合适投资模范，应在评级报 告密布之日起 3 个月内给以一都卖出；   （10）本基金插足世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的 40%；本基金在世界银行间同行市辘集的债券回购最经久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （11）本基金的基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得越过本基金资产净值 的 15%；   因证券市集波动、证券停牌、基金界限变动等基金料理东谈主之外的因素甚至基金 不合适前款所王法比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 一致；   （14）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金料理东谈主之外的因素致 使基金投资比例不合适上述王法投资比例的，除以上第（2）、                            （9）、                               （12）、                                   （13）条 之外，基金料理东谈主应当在干系证券可上市往复之日起的 10 个往复日内进行调养。 法律法例或监管机构另有王法的，从其王法。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与查验自基金合同收效之日起驱动。   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的王法为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当 轨范后，则本基金投资不再受干系限制。   为帮衬基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有王法的除外；   （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过甚他不方正的证券往复行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法阻扰的其他行径。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往复的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，解雇基金份额抓 有东谈主利益优先原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公正合理价钱履行。干系往复必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给以披 露。紧要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻扰性王法，基金料理东谈主在履行 适当轨范后，本基金可不受上述王法的限制或以变更后的王法为准。                       中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：中证概括债指数收益率   中证概括债指数是中证指数公司编制的概括反馈银行间和往复所市集国债、金 融债、企业债、央票及短融全体走势的跨市集债券指数。该指数的推出旨在更全面 地反馈我国债券市集的全体价钱变动趋势，为债券投资者提供更切合的市集基准。 根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述事迹相比基准大约客不雅、合理地反馈 本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集盛大接受的事迹比 较基准推出，或者是市集上出现愈加稳妥用于本基金的事迹相比基准的指数时，本 基金料理东谈主不错依据帮衬投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中 国证监会备案后，适当调养事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东谈主 大会。   本基金的事迹相比基准仅动作估计本基金事迹的参照，未定定也不势必反馈本 基金的投资策略。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与搀杂型基金，高 于货币市集基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。   七、基金料理东谈主代表基金应用干系权利的处理原则及方法 抓有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变                              中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的王法。      九、基金投资组合请问（未经审计）      本基金料理东谈主董事会及董事保证本请问所载尊府不存在虚假纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对本请问内容的确切性、准确性和完好意思性承担个别及连带责 任。      基金托管东谈主交通银行股份有限公司根据基金合同的约定，于2025年4月18日复 核了本招募说明书中的投资组合请问，保证复核内容不存在虚假纪录、误导性陈 述或者紧要遗漏。      本投资组合请问的财务数据截止至2025年3月31日。 序号            名堂            金额（元）            占基金总资产的比例（%）      其中：股票                              -                -      其中：债券                   71,162,607.37            99.51           资产支抓证券                        -                -      其中：买断式回购的买入返售金融                                         -                -      资产      本基金本请问期末未抓有境内投资股票。                                   中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金本请问期末未抓有港股通投资股票。   本基金本请问期末未抓有股票。  序号            债券品种          公允价值（元）                占基金资产净值比例                                                        （%）       其中：政策性金融债                     31,320,254.79               46.81                                                               占基金资产 序号     债券代码           债券称呼   数目（张）          公允价值（元）            净值比例                                                                 （%）   本基金本请问期末未抓有资产支抓证券。                             中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   本基金本请问期末未抓有贵金属。   本基金本请问期末未抓有权证。   本基金本请问期内未进行股指期货投资。   本基金投资范围不包括股指期货投资。   本基金投资范围不包括国债期货投资。   本基金本请问期内未进行国债期货投资。   本基金本请问期内未进行国债期货投资。 一年内受到公开驳诘、处罚说明   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，请问编制日前一年内，华泰证券股份有限公司                              中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 受到中国证券监督料理委员会江苏监管局处罚（江苏证监局202474 号、江苏证监局 202485 号、江苏证监局2024230 号）                            ；国度征战银行受到国度金融监督料理总局北京监管 局处罚（京金罚决字202443 号）。   对前述刊行主体刊行证券的投资决策轨范的说明：本基金料理东谈主如期追究、经久追踪研 究干系投资标的的信用天禀，咱们合计，该处罚事项未对前述刊行主体的经久企业策动和投 资价值产生现实性影响。咱们对干系投资标的的投资严格履行里面投资决策历程，合适法律 法例和公司轨制的王法。   除此之外，其余本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行过甚分支机 构、中国证券监督料理委员会过甚派出机构、国度金融监督料理总局过甚派出机构、国度外 汇料理局过甚分支机构立案拜访，或在请问编制日前一年内受到前述监管机构公开驳诘、处 罚。   本基金本请问期末未抓有股票投资,莫得越过基金合同王法备选库之外的股票。  序号             称呼                   金额（元）   本基金本请问期末未抓有处于转股期的可退换债券。   本基金本请问期末未抓有股票投资，不存在流畅受限情况。                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   因四舍五入原因，投资组合请问中市值占净值比例的分项之和与总共可能存在尾差。                                            中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                              第十部份 基金的事迹      基金料理东谈主承诺以敦厚信用、辛勤尽责的原则料理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其将来推崇。投资有风险,投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金事迹数据结果2025年3月31日。     （一）基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比表 中信保诚景瑞债券 A       阶段                                            事迹相比基                    净值增长率 净值增长率 事迹相比基准                                                     准收益率标    ①-③      ②-④                      ①       模范差②          收益率③                                                      准差④ 至 2016 年 12 月 31    0.27%     0.02%        -0.76%    0.20%   1.03%    -0.18%        日                     -0.72%    0.14%        -0.66%    0.11%   -0.06%   0.03% 至 2025 年 3 月 31                                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书        日 中信保诚景瑞债券 C       阶段           净值增长率 净值增长率 事迹相比基准 事迹相比基                 ①-③      ②-④                      ①       模范差②         收益率③     准收益率标                                                    准差④ 至 2016 年 12 月 31        日                     -0.73%   0.14%        -0.66%    0.11%   -0.07%   0.03% 至 2025 年 3 月 31    33.60%    0.06%        41.65%    0.07%   -8.05%   -0.01%        日 中信保诚景瑞债券 D                                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书       阶段           净值增长率 净值增长率 事迹相比基准 事迹相比基                 ①-③      ②-④                      ①       模范差②         收益率③     准收益率标                                                    准差④ 至 2024 年 12 月 31    2.23%    0.14%        2.10%     0.13%   0.13%    0.01%        日                     -0.72%   0.14%        -0.66%    0.11%   -0.06%   0.03% 至 2025 年 3 月 31     1.49%    0.15%        1.43%     0.13%   0.06%    0.02%        日     （二）基金累计净值增长率与事迹相比基准收益率的历史走势对比图 中信保诚景瑞债券 A 中信保诚景瑞债券 C                   中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 中信保诚景瑞债券 D                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相沉寂。   四、基金财产的看护和刑事服务   本基金财产沉寂于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主对基金托管账户中的资金进行看护。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机 构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金 财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的王法刑事服务外， 基金财产不得被刑事服务。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书            第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券往复局面的往复日以及国度法律法例规 定需要对外流露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有王法的除外）， 及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在往复所市集上市往复的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日无往复的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件 的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变 化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市 价及紧要变化因素，调养最近往复市价，确定公允价钱；   （3）对在往复所市集挂牌转让的资产支抓证券，领受估值工夫确定公允价值， 在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，领受估值技 术确定公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间市集往复的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益品 种，按成本估值。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 国度最新王法估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、轨范 及干系法律法例的王法或者未能充分帮衬基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商惩处。   根据关联法律法例，基金资产净值策动和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金管帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的倡导，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的策动结果对外给以公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成 的损失以及因该往复日基金资产净值策动顺延过错而引起的损失，由基金料理东谈主负 责赔付。   四、估值轨范 该类基金份额的余额数目策动，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。国度 另有王法的，从其王法。   基金料理东谈主每个服务日策动基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，并 按王法公告。 基金合同的王法暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金料理东谈主对外公布。   五、估值过错的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的障碍形成估值过错，导致其他当事东谈主遭受损失的，障碍的责 任东谈主应当对由于该估值过错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值错 误处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   上述估值过错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据 策动差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过错服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的费用由估值过错服务方承担；由 于估值过错服务方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误服务方对平直损失承担抵偿服务；若估值过错服务方仍是积极协调，况兼有协助 义务确当事东谈主有饱和的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值 过错服务方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的服务方对关联当事东谈主的平直损失负责，不合转折损失负责， 况兼仅对估值过错的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值过错而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值过错服务方仍应酬估值过错负责。如果由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不 一都返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过错服务方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享有要 求托付不妥得利的权利；如果取得不妥得利确当事东谈主仍是将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是取得的抵偿额加上仍是取得的不妥得利返还的总和 越过其现实损失的差额部分支付给估值过错服务方。   （4）估值过错调养领受尽量复原至假定未发生估值过错的正确情形的神气。   （5）按法律法例王法的其他原则处理估值过错。   估值过错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值过错发生的 原因确定估值过错的服务方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的服务方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关联当事东谈主进行阐发。                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （1）基金份额净值策动出现过错时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的要领防护损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管 理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。   六、暂停估值的情形 产价值时； 阐发后，基金料理东谈主应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐发   用于基金信息流露的基金净值信息由基金料理东谈主负责策动，基金托管东谈主负责进 行复核。基金料理东谈主应于每个洞开日往复末端后策动当日的基金资产净值和各样基 金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结果复核阐发 后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值给以公布。   八、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露 主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停流露侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理 所形成的过失不动作基金资产估值过错处理。 可抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采选必要、适当、合理的要领进行 查验，但未能发现过错的，由此形成的基金资产估值过错，基金料理东谈主和基金托管 东谈主免除抵偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的要领松开或摒除 由此形成的影响。                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书             第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 费用后的余额，基金已齐备收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 齐备收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采选，本 基金默许的收益分拨神气是现款分成； 并吞类别内每一基金份额享有同均分拨权； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；   本基金每次收益分拨比例详见届时基金料理东谈主发布的公告。   在不违抗法律法例的王法且对基金份额抓有东谈主利益无现实不利影响的前提下， 基金料理东谈主可对基金收益分拨原则进行调养，不需召开基金份额抓有东谈主大会。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明收益分拨基准日以及截止收益分拨基准日的可供 分拨利润、基金收益分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨神气等内容。   五、收益分拨决议确切定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润策动截止日）的时期不 得越过 15 个服务日。   六、基金收益分拨中发生的费用                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法等关联事项解雇干系王法。   七、实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的王法。                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书             第十四部分 基金的费用与税收   一、基金费用的种类 用。   二、基金费用计提方法、计提模范和支付神气   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。料理费的策动方 法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付 给基金料理东谈主，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假或 不可抗力甚至无法按时支付的，延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的策动方 法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支 取，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力致 使无法按时支付的，延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额和 D 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的年 销售服务费率为 0.1%。   在时常情况下，C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的 C 类基金份额的销售服务费   E 为前一日的 C 类基金份额的基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，经基 金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月前 5 个服务日内从基金财 产中一次性支取，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日 或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据关联法例及相应公约规 定，按费用现实开销金额列入当期费用，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的名堂   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失；   四、基金料理费、基金托管费和销售服务费的调养   基金料理东谈主和基金托管东谈主可协商一致并履行适当轨范后，调养基金料理费率、 基金托管费率和销售服务费率。调低销售服务费率无须召开基金份额抓有东谈主大会。 基金料理东谈主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息流露办法》的王法在指定媒介                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 上刊登公告。   五、实施侧袋机制时间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的费用不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联费用可酌情收取或减免，但不得收取料理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”章节的王法或干系公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书           第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度流露； 计核算，按照关联王法编制基金管帐报表； 以托管公约约定的神气阐发。   二、基金的年度审计 关业务经验的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书           第十六部分 基金的信息流露   一、本基金的信息流露应合适《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息流露办法》、                                   《基 金合同》过甚他关联王法。干系法律法例对于信息流露的王法发生变化时，本基金 从其最新王法。   二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主过甚日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会王法的 天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的王法流露基金信息，并保证所流露信息的确切性、准确性、完好意思 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会王法时期内，将应予流露的基金信息 通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介流露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定 的时期和神气查阅或者复制公开流露的信息尊府。   三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开流露的信息应领受中语文本。同期领受外文文本的，基金信息 流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开流露的信息领受阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品尊府纲要                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金 份额抓有东谈主大会召开的王法及具体轨范，说明基金居品的脾气等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息流露及 基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金 休止运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲要信息。        《基金合同》收效后，基金居品尊府纲要的信息发生紧要变更的， 基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品尊府纲要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲要其他信息发生变更的，基金料理东谈主 至少每年更新一次。基金休止运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品尊府纲要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将 基金招募说明书、《基金合同》摘录登载在指定媒介上；基金料理东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在指定网站流露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露洞开日的各样基金份额                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站流露半年 度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的策动神气及关联申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金如期请问，包括基金年度请问、基金中期请问和基金季度请问   基金料理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度 请问登载在指定网站上，并将年度请问指示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐请问应当经过具有证券、期货干系业务经验的管帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中 期请问登载在指定网站上，并将中期请问指示性公告登载在指定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度末端之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度请问， 将季度请问登载在指定网站上，并将季度请问指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的、休止或者与其他基金合并的，基金料理东谈主可 以不编制当期季度请问、中期请问或者年度请问。   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度请问和中期请问中流露基金组搭伙产 情况过甚流动性风险分析等。   如请问期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或越过基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期请问“影响投资 者决策的其他蹙迫信息”项下流露该投资者的类别、请问期末抓有份额及占比、报 告期内抓有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   若中国证监会或其他干系监管机构出台新王法，则按新规履行。   （七）临时请问   本基金发生紧要事件，关联信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时请问书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 所； 项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三 十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 干系行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际阻抑东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有王法的除外； 式和费率发生变更；                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 产生紧要影响的其他事项或中国证监会王法的其他事项。   （八）傲气公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集鼎哄传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额抓 有东谈主权益的，干系信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开傲气，并将有 关情况立即请问中国证监会。   若中国证监会或其他干系监管机构出台新王法，则按新规履行。   （九）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十） 计帐请问   基金合同休止的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并制作计帐请问。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在指定网站上，并将 计帐请问指示性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资资产支抓证券信息流露   本基金投资资产支抓证券，基金料理东谈主应在基金年报及中期请问中流露其抓有 的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和请问期内通盘的资 产支抓证券明细。   基金料理东谈主应在基金季度请问中流露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证 券市值占基金净资产的比例和请问期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   若中国证监会或其他干系监管机构出台新王法，则按新规履行。   （十二）实施侧袋机制时间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，干系信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的王法进行信息流露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的王法。   （十三）中国证监会王法的其他信息。   六、信息流露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露料理轨制，指定专门部门及高                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 级料理东谈主员负责料理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息披 露内容与风景准则等法律法例王法。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的王法和《基金合同》的约定， 对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金如期请问、更新的招募说明书、基金居品尊府纲要、基金计帐请问 等公开流露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采选一家报刊流露本基金信息。基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息， 并保证干系报送信息的确切、准确、完好意思、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介流露信息，关联词其他群众媒介不得早于指定媒介流露信息，况兼在不 同媒介上流露并吞信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息流露服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律王法干系王法。前述自主流露如产生信息流露费用，该费用不得从基金财 产中列支。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计请问、法律倡导书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例 王法将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延流露基金干系 信息： 产价值时；                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所 倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金料理东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础， 阐发相应侧袋账户份额。   二、侧袋机制实施时间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时间，基金料理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金份 额抓有东谈主苦求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换苦求将 被断绝。   基金料理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并 根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在干系公 告中王法。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时间，本基金的各项投资运作筹划和基金事迹筹划应当以主袋账 户资产为基准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投资 组合的调养，但因资产流动性受限等中国证监会王法的情形除外。   （三）基金的费用   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取料理费。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户关联的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。                       中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （四）基金的收益分拨   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （五）基金的信息流露   侧袋机制实施时间，基金料理东谈主应当暂停流露侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。   基金料理东谈主应当在基金如期请问中流露请问期内特定资产处置进展情况，流露 请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产 最终的变现价钱，不动作基金料理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等蹙迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户 份额抓有东谈主支付的款项、干系费用发生情况等蹙迫信息。   （六）特定资产处置计帐   基金料理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置 变现等神气，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和休止侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东谈主民 共和国证券法》王法的管帐师事务所进行审计并流露专项审计倡导。   三、本部分对于侧袋机制的干系王法，但凡平直援用法律法例或监管王法的部 分，如将来法律法例或监管王法修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管王法针对侧袋机制的内容有进一步王法的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行适当轨范后，可平直对本部安分容进行修改、调养或补充，无需召开 基金份额抓有东谈主大会审议。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书               第十八部分 风险揭示   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种，其经久 平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、搀杂型基金，高于货币市集基金。   一、市集风险   本基金为证券投资基金，证券市集的变化将影响到基金的事迹。因此，宏不雅和 微不雅经济因素、国度政策、市集变动、行业与个股事迹的变化、投资东谈主风险收益偏 好和市集流动进度等影响证券市集的多样因素将影响到本基金事迹，从而产生市集 风险，这种风险主要包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈利水 平也可能呈周期性变化，从而影响到证券市集及行业的走势。   （2）政策风险   因国度的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生 变化，导致证券市集波动而影响基金投资收益，产生风险。   （3）利率风险   由于利率发生变化和波动使得证券价钱和证券利息产生波动，从而影响到基金 事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大约齐备刊行时所作念出的承诺，按时足额还本付息的时候，就 会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般合计：国债的信用风 险不错视为零，而其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证券的 信用等第发生变化时，可能会产生证券的价钱变动，从而影响到基金资产。   （5）再投资风险   再投资取得的收益又被称作念利息的利息，这一收益取决于再投资时的市集利率 水仁爱再投资的策略。将来市集利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性并可 能影响到基金投资策略的奏凯实施。   （6）购买力风险   基金份额抓有东谈主收益将主要通过现款时势来分拨，而现款可能因为通货蔓延因 素而使其购买力下降。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （7）上市公司策动风险   上市公司的策动景象受多种因素的影响，如策动决策、工夫变革、新址品研发、 竞争加重等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展远景产生变化，可能导 致其股价的下落，或者可分拨利润的裁汰，使基金预期收益产生波动。天然基金可 以通过分散化投资来减少风险，但弗成统统避让。   二、估值风险   本基金领受的估值方法有可能弗成充分反馈和揭示利率风险，或经济环境发生 紧要变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金料理东谈主和基金托管 东谈主将共同协商，参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调养最近往复市价， 使调养后的基金资产净值更公允地反馈基金资产价值。   三、流动性风险   本基金面对的流动性风险主要表当今几个方面：建仓成本阻抑不力，建仓时效 不高；基金资产变现智商差，或变现成本高；在投资东谈主大额赎回时缺少应酬妙技； 证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风险的主要形成原因是：   （1）市集全体流动性问题。   证券市集的流动性受到价钱、投资群体等诸多因素的影响，在不同景象下，其 流动性推崇是不平衡的，具体推崇为：在某些时期成交活跃，流动性稀奇好，而在 另一些时期，则可能成交爱戴，流动性差。在市集流动性出现问题时，本基金的操 作有可能发生建仓成本增多或变现周折的情况。这种风险在发生大额申购和大额赎 回时推崇尤为杰出。   （2）市辘集流动性不均匀，存在个股和个券流动性风险。   由于不同投资品种受到市集影响的进度不同，即使在全体市集流动性较好的情 况下，一些单一投资品种仍可能出现流动性问题，这种情况的存在使得本基金在进 行投资操作时，可能难以按筹划买入或卖出相应数目的证券，或买入卖出行径对质 券价钱产生相比大的影响，增多基金投资成本。这种风险在出现个股和个券停牌和 涨跌停板等情况时推崇得尤为杰出。   （3）本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资市集主要为证券往复所、世界银行间债券市集等流动性较好的规 范型往复局面，主要投资对象为具有细密流动性的金融器用（包括国内照章刊行的 债券和货币市集器用等），同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 高说合度的特征，概括评估在正常市集环境下本基金的流动性风险适中。   （4）多数赎回情形下的流动性风险料理要领   在本基金出现多数赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景象 或多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金 份额抓有东谈主在单个洞开日苦求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金 料理东谈主有权对其采选宽限办理赎回苦求的要领。   （5）实施备用的流动性风险料理器用的情形、轨范及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险料理器用，以更好地应酬流动性风险。基金 料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，概括运用各样流动性风险料理器用，对赎回苦求等进行限定 调养，动作特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的提拔要领，包括但不限于：1） 宽限办理多数赎回苦求；2）暂停接受赎回苦求；3）减速支付赎回款项；4）收取 短期赎回费；5）暂停基金估值；6）实施侧袋机制等。对于各样流动性风险料理工 具的使用，基金料理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行 监测和评估，使用前经过里面审批轨范并与基金托管东谈主协商一致。在现实运用各样 流动性风险料理器用时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响， 基金料理东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合 法权益。   （6）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手流露基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和退换。因特定资产的变当前期具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损失。   四、独到风险   本基金可能因为基金料理东谈主的料理水平、妙技和工夫等因素，而影响基金收益 水平。这种风险可能表当今基金全体的投资组合料理上，举例资产配置、类属配置 弗成达到预期收益标的；也可能表当今个券个股的采选弗成合适本基金的投资立场 和投资标的等。                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   跟着中国证券市集不断发展，多样国外的投资器用也将被慢慢引入，这些新的 投资器用在为基金资产提供保值升值功能的同期，也会产生一些新的风险，举例利 率期货带来的期货投资风险，期权居品带来的订价风险等。同期，基金料理东谈主也可 能因为对这些新的投资居品的不熟习而发生投资过错，产生投资风险。   五、其他风险   （1）工夫风险   当策动机、通信系统、往复收集等工夫保障系统或信息收集支抓出现特地情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法 按正常时限傲气产生净值、基金的投资往复指示无法实时传输等风险。   （2）大额申购/赎回风险   本基金是洞开式基金，基金界限将跟着投资东谈主对基金单元的申购与赎回而不断 变化，要是由于投资东谈主的连气儿大宗申购而导致基金料理东谈主在短期内被动抓有大宗现 金；或由于投资东谈主的连气儿大宗赎回而导致基金料理东谈主被动抛售所抓有的证券以应付 基金赎回的现款需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。   （3）顺延或暂停赎回风险   因为市集剧烈波动或其他原因而连气儿出现多数赎回，并导致基金料理东谈主的现款 支付出现周折，基金投资东谈主在赎回基金单元时，可能会遭遇部分顺延赎回或暂停赎 回等风险。   （4）其他风险   宣战、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险，以及证券市 场、基金料理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法正常服务，从而产生影响基金 的申购和赎回按正常时限完成的风险。                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书       第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 自表决通过之日起收效，应当报中国证监会备案，且自决议收效后依照《信息流露 办法》的关联王法在指定媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当休止： 金托管东谈主连接的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （4）制作计帐请问；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律倡导书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐费用   计帐费用是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费用， 计帐费用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的一都剩余资产扣除基金财 产计帐费用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的各样基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经具有证券、期货 干系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监 会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个工 作日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在指 定网站上，并将计帐请问指示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                     中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书       第二十部分 基金合同的内容摘录 基金合同的内容摘录，请见附件一。                     中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书     第二十一部分 基金托管公约的内容摘录 基金托管公约的内容摘录，请见附件二。                              中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书          第二十二部分 对基金份额抓有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主有权根据基 金份额抓有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务名堂及内容。主要服务内容如 下：   一、尊府变更   投资东谈主更正个东谈主信息尊府，请利用以下神气进行修改：到原开立基金账户的销 售网点，登录中信保诚基金网站、微信公众号（中信保诚基金金钱号）进行或投资 者本东谈主致电客服中心。   二、如期定额投资筹划   本基金可通过销售机构为投资东谈主提供如期定额投资的服务，即投资东谈主可通过固 定的渠谈，领受如期定额的神气申购基金份额。如期定额投资不受最低申购金额限 制，具体实施时期和业务王法将在本基金洞开申购赎回后公告。   三、基金退换   基金料理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的王法，在条件教训的情况下 提供本基金与基金料理东谈主料理的其他基金之间的退换服务。基金退换不错收取一定 的退换费，干系王法由基金料理东谈主届时根据干系法律法例及基金合同的王法制定并 公告。   四、电话查询服务   中信保诚基金免资料费客服专线4006660066，为客户提供安全高效的电话自助 语音或东谈主工查询服务。   五、在线服务   中信保诚基金网站（http://www.citicprufunds.com.cn）为基金投资东谈主提供 网上查询、网上资讯、网上留言等服务；微信公众号（中信保诚基金金钱号）为基 金投资东谈主提供网上查询、网上往复、在线筹商等服务。   六、客户投诉和建议处理   投资东谈主不错通过中信保诚基金提供的网上留言、微信公众号（中信保诚基金财 富号）、呼唤中心东谈主工座次、书信、传真等渠谈对基金料理东谈主和销售机构所提供的 服务进行投诉或提议建议。投资东谈主还不错通过销售机构的服务电话对该销售机构提                       中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 供的服务进行投诉。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述神气联 系本基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面相识了本招募说明书。                             中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                第二十三部分 其他应流露事项   本基金的其他应流露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息流露办法》等干系法律法例王法的内容与风景进行流露，并在王法媒介上 公告。自2024年5月1日以来，波及本基金的干系公告如下：       年5月31日       告，2024年9月28日       合同及托管公约的公告，2024年11月26日       的公告，2025年1月20日                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅神气   照章必须流露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例 王法将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可 在合理时期内取得上述文献复印件。                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书              第二十五部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资东谈主在支付工本 费后，可在合理时期内取得下述文献复印件，基金合同条目及内容应以基金合同 底本为准。   （一）中国证监会准予信诚景瑞债券型证券投资基金召募注册的文献   （二）《中信保诚景瑞债券型证券投资基金基金合同》   （三）《中信保诚景瑞债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律倡导书   （五）基金料理东谈主业务经验批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献                              中信保诚基金料理有限公司                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书            附件一：基金合同的内容摘录   一、基金料理东谈主、基金托管东谈主及基金份额抓有东谈主的权利、义务   （一） 基金料理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》沉寂运用并 料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例王法或中国证监会批准 的其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照王法召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律王法监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度关联法律王法，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 采选必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采选、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处理；   （9）担任或录用其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》王法的费用；   （10）依据《基金合同》及关联法律王法决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或退换苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律行径；   （14）采选、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （15）在合适关联法律、法例的前提下，制订和调养关联基金认购、申购、赎 回、退换和非往复过户等业务王法；   （16）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎辛勤的原则料理和运用 基金财产；   （4）配备饱和的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动神气料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风落魄抑、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互沉寂，对所料理的不同基金区分料理， 区分记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联王法外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适当合理的要领使策动基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的王法，按关联王法策动并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐请问；   （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他关联王法，履行信息流露及报 告义务；   （12）保守基金生意高深，不泄露基金投资筹划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联王法另有王法外，在基金信息公开流露前应予守密，不向 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额抓有东谈主 分拨基金收益；   （14）按王法受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联王法召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （16）按王法保存基金财产料理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他干系 尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在王法时期发出，况兼保 证投资者大约按照《基金合同》王法的时期和神气，随时查阅到与基金关联的公开 尊府，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对完毕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务，基金 托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行径承担服务；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金料理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金料理东谈主承担一都召募费用，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的王法安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例王法或监管部门批准                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 的其他费用；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应申诉中国证监会，并采选必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集王法，为基金开设证券账户及投资所需其他账户，为基金 办理证券往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦厚信用、辛勤尽责的原则抓有并安全看护基金财产；   （2）确立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业局面，配备饱和的、合 格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风落魄抑、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互沉寂；对所托管的不同的基金区分竖立账户，沉寂核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面相互沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过甚他关联王法外，不得 利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金料理东谈主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按王法开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需其他账户，按照 《基金合同》及《托管公约》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金生意高深，除《基金法》、《基金合同》、《托管公约》过甚他有 关王法另有王法外，在基金信息公开流露前给以守密，不得向他东谈主泄露，审计、法 律等外部专科照顾人提供的除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主策动的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息流露事项；                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （10）对基金财务管帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具倡导，说明 基金料理东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的王法进行；如果基金 料理东谈主有未履行《基金合同》王法的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采选了适当 的要领；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系尊府 15 年以上；   （12）从基金料理东谈主或其录用的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按王法制作干系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或关联王法向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联王法，召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金料理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管公约》的王法监督基金料理东谈主的 投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对完毕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监会和 银行监管机构，并文书基金料理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，喜悦担抵偿 服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （20）按王法监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务， 基金料理东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向 基金料理东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主动作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有王法或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同等                       中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 的正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章苦求赎回或转让其抓有的基金份额；  （4）按照王法要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项应用表决权；  （6）查阅或者复制公开流露的基金信息尊府；  （7）监督基金料理东谈主的投资运作；  （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）细腻阅读并遵照《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关怀基金信息流露，实时应用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所王法的费用；  （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》休止的有 限服务；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）履行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因取得的不妥得利；  （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和王法  基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有王法或基金合同另有约 定外，基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东谈主大会不确立日常机构。   （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作神气；   （5）调养基金料理东谈主、基金托管东谈主的薪金模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会轨范；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或总共抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 抓有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额策动，下同）就并吞事项书面要求 召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份额抓 有东谈主大会的事项。 性不利影响的情况下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额抓有东谈主大会：   （1）调低销售服务费；   （2）法律法例要求增多的基金费用的收取；   （3）在不相背法律法例的王法和基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益 无现实性不利影响的情况下调养本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费神气 或调养基金份额类别竖立；                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）在对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响的前提下，基金料理东谈主、登 记机构、基金销售机构在法律法例王法或中国证监会许可的范围内调养关联认购、 申购、赎回、退换、非往复过户、转托管等业务王法；   （7）在对基金份额抓有东谈主利益无现实性不利影响的前提下，基金在法律法例 或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》王法不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集神气 料理东谈主召集； 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面奉告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金料理东谈主决定不召集或在王法时期内未能作出版面回应，基金托管东谈主仍认 为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内 召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额抓有东谈主 代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金料理东谈主决定不召集或在王法时期内未能作出版面回应，代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 基金份额抓有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在王法时期内未能 作出版面回应，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有 权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集 基金份额抓有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、阻挠。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时期、文书内容、文书神气 基金份额抓有东谈主大理解知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、方位和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决神气；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权录用证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和方位；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额抓有东谈主大会所采选的具体通信神气、录用的公证机关过甚筹商方 式和筹商东谈主、表决倡导寄交的截止时期和收取神气。 倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金料理东谈主到指 定方位对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定方位对表决倡导的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导的计票服从。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的神气   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会神气、通信开会神气召开或法律法例、监 管机关允许的其他神气召开，会议的召开神气由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈主抓 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明合适法律法例、《基金合同》 和会议文书的王法，况兼抓有基金份额的凭证与基金料理东谈主抓有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证傲气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若参加基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主在权益登记日代表的有用的基金份 额低于上述王法比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集 的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他神气在表决结果日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面神气或大会公告载明的其他神气进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的神气视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连气儿 公布干系指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金料理东谈主）到指定方位对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书 王法的神气收取基金份额抓有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文书不参 加收取表决倡导的，不影响表决服从；   （3）本东谈主平直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的，基金份额抓有 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导基金份额抓有东谈主所抓有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额抓有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金 份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三 分之一）基金份额的抓有东谈主平直出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导；                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （4）上述第（3）项中平直出具表决倡导的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决倡导的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理 东谈主出具的录用东谈主抓有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明合适法律 法例、《基金合同》和会议文书的王法，并与基金登记机构记录相符。 用其他非现场神气或者以现场神气与非现场神气相劝诱的神气召开基金份额抓有 东谈主大会，会议轨范比照现场开会和通信神气开会的轨范进行。经会议文书载明，基 金份额抓有东谈主也不错领受收集、电话或其他神气进行表决，或者领受收集、电话或 其他神气授权他东谈主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定休止《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》王法的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额抓有东谈主 大会计议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神气下，率先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条王法轨范确定和 公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主抓大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金料理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主 所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东谈主动作该次 基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额 抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 名（或单元称呼）和筹商神气等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截 止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一都有用表决，在公证机关 监督下形成决议。如监督东谈主经文书但断绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决 议有用。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所王法的须以特别 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神气通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，波及 退换基金运作神气、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、终 止《基金合同》以特别决议通过方为有用。   基金份额抓有东谈主大会采选记名神气进行投票表决。   采选通信神气进行表决时，除非在计票时有充分的各异字据证明，不然提交符 合会议文书中王法的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适 会议文书王法的表决倡导视为有用表决，表决倡导迟滞不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决倡导的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议驱动后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额 抓有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金料理东谈主或基 金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议驱动后文告在出                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主 或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主飞速 公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东谈主应当飞速公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票神气为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额抓有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息流露办法》的关联王法在指 定媒介上公告。如果领受通信神气进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当履行收效的基金份额抓有东谈主大 会的决议。收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和 侧袋份额抓有东谈主区分抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系基金 份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例：                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 金份额 10%以上（含 10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额抓有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决 条件等王法，与将来颁布的其他波及基金份额抓有东谈主大会王法的法律法例不一致的， 基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对本部安分容进行修改和 调养，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同破除和休止的事由、轨范   （一）《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有 东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国 证监会备案。                            中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 自表决通过之日起收效，应当报中国证监会备案，且自决议收效后依照《信息流露 办法》的关联王法在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当休止： 金托管东谈主连接的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律倡导书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐费用                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   计帐费用是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费用， 计帐费用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的一都剩余资产扣除基金财 产计帐费用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的各样基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经具有证券、期货 干系业务经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监 会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个工 作日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在指 定网站上，并将计帐请问指示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议惩处神气   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议， 如经友好协商未能惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时有 效的仲裁王法进行仲裁，仲裁方位为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主 具有敛迹力，除非仲裁裁决另有王法，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不竭诚笃、辛勤、尽责地 履行基金合同王法的义务，帮衬基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领（为本基金合同之主见，不包括香港、澳门和台 湾法律）    。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的神气   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公局面和营业局面查阅。                                中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书             附件二：基金托管公约的内容摘录   一、托管公约当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称呼：中信保诚基金料理有限公司   办公地址：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城路 16 号 19 层   法定代表东谈主：涂一锴   成立时期：2005 年 9 月 30 日   批准确立机关：中国证券监督料理委员会   批准确立文号：中国证监会证监基金字2005142 号   策动范围：基金召募、基金销售、资产料理、境外证券投费力理和中国证监 会许可的其他业务。（波及行政许可的，凭许可证策动）   注册成本：东谈主民币贰亿元   组织时势：有限服务公司   存续时间：抓续策动   （二）基金托管东谈主   称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：中国（上海）解放贸易磨真金不怕火区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东谈主：任德奇   成立时期：1987 年 3 月 30 日   批准确立机关及批准确立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   策动范围：给与公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业 务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供看护箱服务；经国务院银 行业监督料理机构批准的其他业务；策动结汇、售汇业务。                             中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   注册成本：742.63 亿元东谈主民币   组织时势：股份有限公司   存续时间：抓续策动   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资行径应用监督权   （1）基金托管东谈主根据关联法律法例的王法及《基金合同》和本公约的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围主要为具有细密流动性的固定收益类品种，包括国债、金融 债、企业债、公司债、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、资产支 抓证券、次级债、可分离往复可转债的纯债部分、债券回购、银行进款、同行存单 等法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器用（但须合适中国 证监会的干系王法）。   本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离交 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本 基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金料理东谈主在履行适当 轨范后，不错将其纳入投资范围。   基金托管东谈主对基金料理东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同收效日起开 始履行。   （2）基金托管东谈主根据关联法律法例的王法及《基金合同》和本公约的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合适以下王法： 资产净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；                            中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 资产净值的 10%； 支抓证券界限的 10%； 不得越过其各样资产支抓证券总共界限的 10%； 抓有资产支抓证券时间，如果其信用等第下降、不再合适投资模范，应在评级请问 发布之日起 3 个月内给以一都卖出； 产净值的 40%；本基金在世界银行间同行市辘集的债券回购最经久限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   因证券市集波动、证券停牌、基金界限变动等基金料理东谈主之外的因素甚至基金 不合适前款所王法比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一 致；   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金界限变动等基金料理东谈主之外的因素致 使基金投资比例不合适上述王法投资比例的，除以上第 2）、9）、12）、13）条之外， 基金料理东谈主应当在干系证券可上市往复之日起的 10 个往复日内进行调养。法律法 规或监管机构另有王法的，从其王法。   基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起六个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金 合同的约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与查验自基金合同收效之日起驱动。                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   如果法律法例或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的王法为 准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行适当 轨范后，则本基金投资不再受干系限制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   基金托管东谈主依照上述王法对本基金的投资组合限制及调养期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据关联法律法例的王法及基金合同和本公约的约定，对基 金投资阻扰行径进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行径。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有紧要猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往复的，应当合适本基金的投资标的和投资策略，解雇基金份额抓 有东谈主利益优先原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公正合理价钱履行。干系往复必须事前得到基金托管东谈主同意，并按法律法例给以披 露。紧要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉寂董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   在基金合同收效后 2 个服务日内，基金料理东谈主和基金托管东谈主应相互提供与本机 构有控股关系的鞭策或者与本机构有其他紧要猛烈关系的公司名单，以上名单发生 变化的，应实时给以更新并文书对方。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻扰性王法，基金料理东谈主在履行 适当轨范后，本基金可不受上述王法的限制或以变更后的王法为准。   （4）基金托管东谈主根据关联法律法例的王法及基金合同和本公约的约定，对基 金料理东谈主参与银行间债券市集进行监督。                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 东谈主参与银行间市集往复时面对的往复敌手资信风险进行监督。   基金料理东谈主向基金托管东谈主提供合适法律法例及行业模范的银行间市集往复对 手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内电话或回函阐发收到该名单。基 金料理东谈主应如期和不如期对银行间市集现券及回购往复敌手的名单进行更新。基金 托管东谈主在收到名单后 2 个服务日内电话或书面回函阐发，新名单自基金托管东谈主阐发 当日收效。新名单收效前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应 按照公约进行结算。 于往复敌手资信风险引起的损失,基金料理东谈主应当负责向干系服务东谈主追偿。   （5）基金托管东谈主根据关联法律法例的王法及基金合同和本公约的约定，对基 金料理东谈主采选进款银行进行监督。   基金投资银行如期进款的，基金料理东谈主应根据法律法例的王法及基金合同的约 定，确定合适条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的往复敌手是否合适关联王法进行监督。   本基金投资银行进款应合适如下王法： 行进款业务账目及核算的确切、准确。 订书面公约，明确两边在干系公约签署、账户开设与料理、投资指示传达与履行、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看护以及进款证实书的开立、传递、看护等 历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有东谈主的正当 权益。 关公约、账户尊府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。 法》、《运作办法》等关联法律法例，以及国度关联账户料理、利率料理、支付 结算等的各项王法。   （6）基金托管东谈主根据法律法例的王法及《基金合同》和本公约的约定，对基 金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法例的王法及基金合同的约定，对基金资                        中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 产净值策动、每类基金份额的基金份额净值策动、应收资金到账、基金费用开支 及收入阐发、基金收益分拨、干系信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹 推崇数据等进行监督和核查。如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将空虚 的事迹推崇数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何服务，并 有权在发现后请问中国证监会。   （三）基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在王法时期内 回应并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法例要求需 向中国证监会报送基金监督请问的，基金料理东谈主应积极配合提供干系数据尊府和制 度等。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示或现实投资运作违抗《基金法》过甚他 关联法例、《基金合同》和本公约王法的行径，应实时以书面时势文书基金料理东谈主 限期纠正，基金料理东谈主收到文书后应实时查对，并以电话或书面时势向基金托管东谈主 反馈，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期内，基金 托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托 管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权请问中国证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违游记径，应立即请问中国证监会，同期通 知基金料理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他关联王法，或者 违抗《基金合同》约定的，应当断绝履行，立即文书基金料理东谈主，并有权向中国证 监会请问。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据往复轨范仍是收效的指示违抗法律、行政法例 和其他关联王法，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文书基金料理东谈主，并有 权向中国证监会请问。   （四）当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护 基金份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师 事务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金托管东谈主依照干系法律法例的王法和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特 定资产处置和信息流露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施时间的具体王法依照 干系法律法例的王法和基金合同的约定履行。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   根据《基金法》过甚他关联法例、《基金合同》和本公约王法，基金料理东谈主对 基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主是否 安全看护基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户等投资所 需账户，是否实时、准确复核基金料理东谈主策动的基金资产净值和每类基金份额的基 金份额净值，是否根据基金料理东谈主指示办理计帐交收，是否按照法例王法和《基金 合同》王法进行干系信息流露和监督基金投资运作等行径。   基金料理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主看护的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交干系尊府以供基金料理 东谈主核查托管财产的完好意思性和确切性，在王法时期内回应并改正。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账料理、私自挪用基金资产、 未履行或无故蔓延履行基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金 法》、《基金合同》、本公约过甚他关联王法的，应实时以书面时势文书基金托管 东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面时势对基金料理东谈主发 出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主对基金料理东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金料理东谈主应 请问中国证监会。对基金料理东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督请问的， 基金托管东谈主应积极配合提供干系数据尊府和轨制等。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记径，应立即请问中国证监会，同期通 知基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则   （1）基金托管东谈主应安全看护基金财产，未经基金料理东谈主的指示，不得自走运 用、刑事服务、分拨基金的任何资产。   （2）基金财产应沉寂于基金料理东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3）基金托管东谈主按照王法开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产区分竖立账户，确保基金财产的完 整和沉寂。                          中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金料理东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金资 产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时文书基金料理东谈主采选要领进行 催收。由此给基金形成损失的，基金料理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失。 基金托管东谈主对此不承担任何服务。   （二）基金召募资产的考据   基金召募期满或基金提前末端召募之日起 10 日内，基金召募份额总额、基金 召募金额、基金份额抓有东谈主东谈主数合适《基金合同》等关联王法后，由基金料理东谈主聘 请具有从事证券干系业务经验的管帐师事务所进行验资，出具验资请问，出具的验 资请问应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名有用。验资完成， 基金料理东谈主应将召募到的一都资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行进款账 户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具干系证明文献。   （三）基金的银行进款账户的开立和料理   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和料理。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户，并 根据中国东谈主民银行王法计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、看护和使 用。本基金的一切货币出入行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收 益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦不 得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的行径。   （4）基金托管东谈主不错通过苦求通达本基金银行账户的企业网上银行业务进行 资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产 的资金结算汇划业务。   （5）基金银行进款账户的料理当合适《中华东谈主民共和国单子法》、《东谈主民币 银行账户结算料理办法》、《现款料理暂行条例实施深信》、《东谈主民币利率料理规 定》、《支付结算办法》以及银行业监督料理机构的其他王法。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和料理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的神气在中国证券登记结算有限服务 公司开立证券账户。                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金料理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   基金料理东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限服务公司开立结算 备付金账户即资金交收账户，用于证券往复资金的结算。基金托管东谈主以本基金的名 义在托管东谈主处开立基金的证券往复资金结算的二级结算备付金账户。   （五）债券托管账户的开立和料理   （1）基金合同收效后，基金托管东谈主负责向东谈主民银行进行报备，并在备案通过 后在中央国债登记结算有限服务公司和银行间市集计帐所股份有限公司以本基金 的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的计帐。基金管 理东谈主负责苦求基金插足世界银行间同行拆借市集进行往复，由基金料理东谈主在中国外 汇往复中心开设同行拆借市集往复账户。   （2）基金料理东谈主代表基金签订世界银行间债券市集债券回购主公约，公约正 本由基金料理东谈主保存。   （六）其他账户的开立和料理   若中国证监会或其他监管机构在本托管公约签订日之后允许基金从事其他投 资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，由基金料理东谈主协助基金托管东谈主 根据关联法律法例的王法和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账户按关联规 则使用并料理。   （七）基金财产投资的关联什物证券、银行进款如期存单等有价凭证的看护   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实 际有用阻抑的本基金资产不承担看护服务。   银行进款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责看护。   （八）与基金财产关联的紧要合同的看护   由基金料理东谈主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件区分由基金托管 东谈主、基金料理东谈主看护，干系业务轨范另有限制除外。除本公约另有王法外，基金管 理东谈主在代基金签署与基金关联的紧要合同期应尽可能保证抓有二份以上的底本，以 便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份底本的原件，基金料理东谈主应实时将底本                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 投递基金托管东谈主处。合同的看护期限按照国度关联王法履行。   对于无法取得二份以上的底本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得调动。   五、基金资产净值策动与复核   （一）基金资产净值及每类基金份额的基金份额净值的策动与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金料理东谈主应每服务日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、《关 于证券投资基金履行估值业务及份额净值计价关联事项的文书》及 其他法律、法例的王法。用于基金信息流露的基金净值信息由基金料理东谈主负责策动， 基金托管东谈主复核。基金料理东谈主应于每个服务日往复末端后策动当日的基金资产净值， 以约定神气发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结果复核后，将复核结果反 馈给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对每类基金份额的基金份额净值给以公布。   本基金按以下方法估值：   （1）对在往复所市集上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有王法的除外）， 及第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在往复所市集上市往复的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日无往复的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件 的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变 化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市 价及紧要变化因素，调养最近往复市价，确定公允价钱；   （3）对在往复所市集挂牌转让的资产支抓证券，领受估值工夫确定公允价值， 在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，领受估值技 术确定公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间市集往复的固定收益品种，及第第三方估值机构提供的相应品种 当日的估值净价进行估值。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益品 种，按成本估值。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 国度最新王法估值。   基金料理东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、轨范以 及干系法律法例的王法或者未能充分帮衬基金份额抓有东谈主利益时，发现方应实时通 知对方，以约定的方法、轨范和干系法律法例的王法进行估值，以帮衬基金份额抓 有东谈主的利益。   基金资产净值策动和基金管帐核算的义务由基金料理东谈主承担。因此，就与本基 金关联的管帐问题，本基金的管帐服务方是基金料理东谈主。如经干系各方在对等基础 上充分计议后，仍无法达成一致的倡导，基金料理东谈主有权按照其对基金净值的策动 结果对外给以公布。   （二）净值差错处理   当发生净值策动过错时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份额抓有东谈主和基 金形成损失的，由基金料理东谈主对基金份额抓有东谈主或者基金先行支付抵偿金。基金管 理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的服务，经阐发后按以下条目进行 抵偿。   （1）如领受本公约第八章“基金资产净值及每类基金份额的基金份额净值的 策动与复核”中估值方法的第 1－3、5 进行处理时，若基金料理东谈主净值策动出错， 基金托管东谈主在复核过程中莫得发现，且形成基金份额抓有东谈主损失的，应根据法律法 规的王法对投资者或基金支付抵偿金，就现实向投资者或基金支付的抵偿金额，由 基金料理东谈主与基金托管东谈主按照料理费率和托管费率的比例各自承担相应的服务；   （2）如基金料理东谈主和基金托管东谈主对每类基金份额的基金份额净值的策动结果， 天然屡次从头策动和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布每类基金份额 的基金份额净值的情形，以基金料理东谈主的策动结果对外公布，由此给基金份额抓有 东谈主和基金形成的损失以及因该往复日基金资产净值策动顺延过错而引起的损失，由 基金料理东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负抵偿服务；                           中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   （3）基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 4 进行估值时，所形成的过失 不动作基金资产估值过错处理。   由于证券往复局面过甚登记结算公司发送的数据过错等原因或由于其他不可 抗力原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采选必要、适当、合理的要领进行检 查，但未能发现过错的，由此形成的基金资产估值过错，基金料理东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的要领松开或摒除由 此形成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法例或证监会有新的王法，则按新的王法履行； 如果行业有通行作念法，在不相背法律法例且不挫伤投资者利益的前提下，两边应本 着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则从头协商确定处理原则。   （三）基金管帐轨制   按国度关联部门制定的管帐轨制履行。   （四）基金账册的建立   基金料理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的并吞记账 方法和管帐处理原则，区分独随即竖立、登录和看护本基金的全套账册，对两边各 自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐处理方 法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。   （五）管帐数据和财务筹划的查对   两边应每个往复日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金料理东谈主和基 金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无法查 找到错账的原因而影响到基金净值信息的策动和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。   （六）基金如期请问的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主和基金托管东谈主每月区分沉寂编制。月度报表的编制， 应于每月晦了后 5 个服务日内完成。如期请问文献应按中国证监会的要求公告。季 度报表的编制，应于每季度终了后 15 个服务日内完成；《基金合同》收效后，基 金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金 招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理 东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。中 期请问在基金管帐年度前 6 个月末端后的两个月内公告；年度请问在管帐年度末端 后三个月内公告。                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书   基金料理东谈主在月度报表完成当日，对报表盖印后，以传真神气将关联报表提供 基金托管东谈主；基金托管东谈主在 2 个服务日内进行复核，并将复核结果实时书面文书基 金料理东谈主。基金料理东谈主在季度报表完成当日，以约定神气将关联报表提供基金托管 东谈主；基金托管东谈主在 5 个服务日内进行复核，并将复核结果反馈给基金料理东谈主。如需 基金托管东谈主复核，基金料理东谈主在更新招募说明书完成当日，将关联请问提供基金托 管东谈主，基金托管东谈主在收到后实时进行复核，并将复核结果反馈给基金料理东谈主。基金 料理东谈主在中期请问完成当日，将关联请问提供基金托管东谈主，基金托管东谈主在收到后 20 日内进行复核，并将复核结果反馈给基金料理东谈主。基金料理东谈主在年度请问完成当日， 将关联请问提供基金托管东谈主，基金托管东谈主在收到后 30 日内复核，并将复核结果反 馈给基金料理东谈主。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调养，调养以两边招供的账务处理神气为 准。如果基金料理东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日前就干系报抒发成一致， 基金料理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报证 监会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度请问、中期请问或年度请问复核完毕后，不错 出具复核阐发书（盖印）或进行电子阐发或以其他两边约定的神气阐发，以备有权 机构对干系文献审核查验。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与看护   基金料理东谈主可录用基金登记机构登记和看护基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓 有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册，包括基金召募期末端时的基金份额抓有东谈主名册、基金权 益登记日的基金份额抓有东谈主名册、基金份额抓有东谈主大会登记日的基金份额抓有东谈主名 册、每年终末一个往复日的基金份额抓有东谈主名册，由基金登记机构负责编制和看护， 并对基金份额抓有东谈主名册的确切性、完好意思性和准确性负责。   基金料理东谈主应根据基金托管东谈主的要求如期和不如期向基金托管东谈主提供基金份 额抓有东谈主名册。   （一）基金料理东谈主于《基金合同》收效日及《基金合同》休止日后 10 个服务 日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册；   （二）基金料理东谈主于基金份额抓有东谈主大会权益登记日后 5 个服务日内向基金托                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册；   （三）基金料理东谈主于每年终末一个往复日后 10 个服务日内向基金托管东谈主提供 由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册；   （四）除上述约定时期外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金料理东谈主商议 一致后，由基金料理东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册。   基金托管东谈主以电子版时势妥善看护基金份额抓有东谈主名册，并如期刻成光盘备份， 保存期限为 15 年。法律法例或监管机构另有王法的，从其王法。基金托管东谈主不得 将所看护的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵照守密 义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额抓有东谈主名册， 应按关联法例王法各自承担相应的服务。   七、争议惩处神气   干系各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，应通过 友好协商或者和谐惩处。托管公约当事东谈主不肯通过协商、和谐惩处或者协商、和谐 不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该 会那时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁的方位在上海市，仲裁裁决是终局的，并对 干系各方当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有王法，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理时间，干系各方当事东谈主应信守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，不竭忠 实、辛勤、尽责地履行《基金合同》和本公约王法的义务，帮衬基金份额抓有东谈主的 正当权益。   本公约受中华东谈主民共和国法律统领（为本公约之主见，不包括香港、澳门和台 湾法律）。   八、托管公约的变更与休止   （一）基金托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的王法有任何冲破。修改后的新公约，应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约的休止   （1）《基金合同》休止；   （2）基金托管东谈主完毕、照章被取销、歇业，被照章取消基金托管经验或因其                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 他事由形成其他基金托管东谈主接纳基金财产；   （3）基金料理东谈主完毕、照章被取销、歇业，被照章取消基金料理经验或因其 他事由形成其他基金料理东谈主接纳基金料理权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法例王法的终 止事项。   （三）基金财产的计帐   在基金财产计帐小组接纳基金财产之前，基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照《基 金合同》和本公约的王法不竭履行保护基金资产安全的职责。   （1）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金料理东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券、期货干系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。   （2）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律倡导书；   （6）将基金计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨；   （8）基金财产计帐的期限为 6 个月。但因本基金所抓证券的流动性受到限制 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐费用是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理 费用，计帐费用由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的一都剩余资产扣除基金财                         中信保诚景瑞债券型证券投资基金更新招募说明书 产计帐费用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的各样基金 份额比例进行分拨。   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告。基金财产计帐小组作念出的计帐请问经 具有证券、期货干系业务经验的管帐师事务所审计、讼师事务所出具法律倡导书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐报 告登载在指定网站上，并将计帐请问指示性公告登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存期限不少于 15 年。

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